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对老鼠仓的处罚主要依据以下法规：
第一，《证券法》第202条规定，证券交易内幕知情人或者非法获取内幕信息的人，买卖该证券、泄露信息的，“责令处理非法持有的证券；没收非法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的处罚；没有或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上60万元以下的罚款”。
第二，《刑法修正案》中还规定老鼠仓行为可处“五年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节严重的，将被处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金”
证监会做为证券行业的监管部门，根据老鼠仓行为的具体情况做出处罚决定。
历史上有多起老鼠仓事件，如华夏基金债券交易员王某，利用公司管理漏洞，获取公司股票投资信息，然后使用亲属账户进行证券交易。重庆中院判决，王某获刑六年六个月，判处罚金900万元，违法所得1770余万元全部没收。
还有博时基金原基金经理马乐、交银施罗德原基金经理李旭利等老鼠仓案等。
老鼠仓的主要目的是为了利益输送，让资金能够在相对低位买入++，使成本低于市场上大部分的投资者，老鼠仓属于违法行为，被市场的投资者所不耻。2006年将老鼠仓行为列入刑法，10年以下有期徒刑并处以罚款。
老鼠仓原理
一般是基金公司或者从业人员利用行业优势，提前知道内部消息后在低位买入++，并且通知其他亲朋好友一起参与买入的行为。待股价开始拉升上涨后，实现高位套利。
另外一种是利用资金优势，在盘中快速打底价格，让利益方在低位买入++的行为。这种手法，在K线图上一般会留有很长的下影线。
历史上的老鼠仓案件
2014年12月9日，最高检察院检察委员会讨论决定，对马乐利用未公开信息交易案提出抗诉。案发前马乐系博时基金经理，其++利用非公开信息进行股票交易，非法获利1883万元，2014年初被深圳市中院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金1884万元，该案被称作国内最大老鼠仓案。
有机会建老鼠仓的一般都是证券从业人员和基金经理，“老鼠仓”问题将危及其生存根基，更应该引起监管部门的高度重视。法律专家建议：对基金经理人如此违规行为应与学术造假抄袭一样严肃处理，一经发现，监管部门应对相关责任人进行市场禁入，并罚没所得。
最后
老鼠仓利用资金优势和业内消息优势谋取非法利益，损害了其他投资者的利益。不要为了一时谋取非法利益而换来牢狱之灾。
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老鼠仓是中国市场约定俗成的术语，指某些金融机构的工作人员在获取本机构的投资交易信息后，利用这些信息自己交易获利。
1、国内首例“老鼠仓”
案情回放：2006年3月，唐建利用担任上投摩根研究员兼阿尔法基金经理助理之便，通过“老鼠仓”交易，非法获利约153万元。
处理结果：2008年4月，证监会取消了他基金从业资格，没收违法所得并罚款50万元，还对唐建实施终身市场禁入。
2、姜为操纵“甲醇1501合约”操纵案——全国首例操纵商品期货合约价格刑事案件
2014年11月14日至12月16日，为确保所持买期套保持仓顺利进入交割月，国内第一大甲醇贸易商欣华欣公司时任总经理姜为运用42个机构账户和个人账户，通过囤积甲醇现货和集中资金优势（共动用资金14亿余元）、持仓优势操纵“甲醇1501合约”，被证监会依法处以100万元罚款、采取终身期货市场禁入措施并移送公安机关处理。
3、新颖“老鼠仓”
自2011年6月3日以来，涂健查询的私募基金、券商资管计划账户的记录，共计查询上述两类账户400多个，其中查询15次以上的账户70个。
按照涂健的指令，其弟涂欣动用家人及朋友的9个账户组进行跟随交易。经统计，上述9个账户与相关私募基金、券商资管计划趋同交易股票237只，趋同交易盈利347.54万元。
老鼠仓很隐晦，收到最多的是谴责！中国私募一哥徐翔，就是案例。
证券法第一百九十九条规定， 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。 刑法修正案（七）也明确了对老鼠仓行为的严厉打击，法案规定对基金管理公司、证券公司、商业银行或者其他金融机构的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的经营信息，违反规定，从事与该信息相关的交易活动，或者建议他人从事相关交易活动，情节严重的，依照刑法相关规定处罚。根据这一条款，“老鼠仓”行为当事人可被处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，将被处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
老鼠仓（Rat Trading）是指庄家在用公有资金拉升股价之前，先用自己个人（机构负责人，操盘手及其亲属，关系户）的资金在低位建仓，待用公有资金拉升到高位后个人仓位率先卖出获利。。券商是庄股中的主力队员，利用自身具有融资的天然优势，从社会各方面融入大量资金坐庄拉升股票。坐庄本来是为了赚钱盈利的，但券商坐庄很少有真正赚钱的，原因就在于券商把股票拉升后，大量底部埋仓的老鼠仓蜂拥出货，券商又在高位接盘。这样的结果就是券商亏损累累，老鼠仓赚个钵满盆满。这便是当今券商被掏空的主要形式。
现行法律法规已经明确了对私募基金“老鼠仓”的监管规则，根据《证券投资基金法》第二条规定，本法既适用于公募基金，也适用于私募基金。同时，《私募管理办法》第二十三条第(五)项明确规定私募基金管理人及其从业人员不得利用未公开信息从事相关交易活动，第四十条特别规定，私募证券基金管理人及其从业人员违反《证券投资基金法》有关规定的，按照《证券投资基金法》处罚。《证券投资基金法》第一百二十三条所规定的罚则既适用于公募基金管理人及其从业人员，也适用于私募基金管理人及其从业人员。
国内最大“老鼠仓”案、深圳“老鼠仓”第一案2014年2月21日在深圳中院开庭审理，原博时精选基金经理马乐因利用自己担任基金经理所掌握的未公开信息，非法进行股票买卖，被控犯有利用未公开信息交易罪。昨日的庭审进行了2个小时，马乐全盘认罪。
庭审披露了马乐在长达2年时间里是如何操纵“老鼠仓”，非法获利1883万余元。2014年2月21日开庭的“老鼠仓”案主角马乐年仅32岁，曾因临危受命将博时精选基金扭亏为盈成为基金业的风云人物，但在2013年7月，马乐因++操作“老鼠仓”案发。经查，马乐在2011年3月9日至2013年5月30日担任博时基金管理有限公司旗下的博时精选股票证券投资基金经理的2年多时间里，非法操作“金某”、“严某进”、“严某雯”3个股票账户，先于基金股票低价买入，又先于基金股票卖出，买入与基金相同股票如中天城投等76只，买入与卖出金额双边成交金额共10.5亿余元，非法获利1883万余元，利用基民资金为个人股票“抬轿”，即典型的“老鼠仓”，被检察机关以利用未公开信息交易罪提起公诉。
申银万国证券现在名称为申万宏源证券有限公司成立于2015年01月16日。
注册地位于上海市徐汇区长乐路989号45层，法定代表人为杨玉成。
经营范围包括证券经纪、证券投资咨询、融资融券、代销金融产品、证券投资基金代销、为期货公司提供中间介绍业务（以上各项业务限新疆、甘肃、陕西、宁夏、青海、西藏以外区域），证券资产管理，证券承销与保荐（限除可转换债券以外的各类债券品种），证券自营（除服务新疆、甘肃、陕西、宁夏、青海、西藏区域证券经纪业务客户的证券自营外），股票期权做市，证券投资基金托管，国家有关管理机关批准的其他业务。
必须招标：
1、招标编号：0730-216032XJ0115；交通银行编号：CGXM65199921090001；
2、项目名称：政府专项债业务相关会计师事务所入围项目
3、资金来源：自筹资金。
4、招标内容：遴选符合条件的供应商进行政府专项债业务相关会计师事务所服务。
5、服务地点：新疆维吾尔自治区 哈密地区
6、投标人资格要求及报名条件：
（1）投标人具有法人资格和独立承担民事责任的能力；遵守国家法律法规，在经营活动中没有违法记录；财务核算规范，具有良好的资金实力和财务状况；
（2）投标人有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录（提供近六个月内缴纳税收和社保的证明材料）；
（3）投标人须为依据中国法律注册成立的会计师事务所（分支机构不具有投标资格），且具备国家行业主管部门颁发的有效执业资格；
（4）2018年至今在承担行政事业单位有关审计工作中没有出现特别重大审计质量问题；目前未接受有关部门审查、被其他企业兼并（包括收购、重组）和因重大经济纠纷引起诉讼和仲裁；
（5）投标人应保证完全遵守招标人有关安全保密条例，并保守招标人的商业机密（提供承诺函）；
（6）投标人具有良好的商业信誉，近3年内未因违约或违法行为被交通银行取消投标资格，且没有被清理退出交通银行合作单位信息库的记录。如果被列入交通银行禁用退库投标人名单的，将取消其报名资格；
（7）投标人不将本项目招标内容以任何方式进行转包（提供承诺函）。
（8）投标人必须向招标机构购买招标文件并登记备案，未向招标机构购买招标文件并登记备案的潜在投标人均无资格参加本项目投标。
（10）本项目不接受联合体形式的投标。
8月5日，财政部发布公告，根据国家国债发行的有关规定，2019年第十一期和第十二期储蓄国债（电子式）将于8月10日~19日发行！
国债购买方式
此次发行的两期电子式储蓄国债，购买形式更加多样化，既可在银行网点柜台购买（线下），又可以在网上银行购买（线上），还是很方便灵活的！
而2018年~2020年，国内储蓄式国债承销团成员一共有40家银行，具体的承销比例如下图！其中，29家银行同时也会通过网上银行进行代销的！
如何才能“抢到”国债
国债，作为最安全的投资理财方式，一直受到投资者的追捧，尤其是2019年以来！今天早上8点钟就已经打开电脑，准备抢点国债，8:30开售后一直显示系统忙线中；待到8:33，终于点进去，可已经售完了！
而我老丈人，8点多也去最近的农行网点排队，据说到9点多一点，就已经全部售罄了。可见，今年国债销售有多火爆！
因此，如果到今天下午，还没有买到第十一、十二期电子式国债，那么基本上就没啥希望了！不过，如果实在想购买，还可以去一些地方小银行碰碰运气的！
相比于，国有大银行而言，中小银行虽然承销比例比较低（不到1%），但却无需排队，一般隔几天还是可以买到的！
比如，我们这有一个恒丰银行的网点，位置稍微偏一点，准备和老丈人，明天一早开车去排队，看是否还能买到一点！
总之，我个人感觉，8月份发行的第十一、十二期电子式国债，销售还是蛮火爆的！可尽量选择去当地中、小银行尝试一下，看能否买到咯！
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国债可以从国债承销团名单中的金融机构购买，根据《国债承销团组建工作管理办法》中规定，由财政部、中国人民银行和证监会共同确认农业银行等40家机构为2018年到2020年储蓄国债承销团成员，而中国银行等54家机构为2018年到2020年记账式国债承销团成员。
去购买国债都可以从这些承销团名单中的机构购买，基本上在我们身边的银行都在名单内，根据规模的大小每次发售国债每家机构都有不同的限额，一般五大行都会很抢手，毕竟网点众多，各地投资者都可以抢购限额，发售前期会有不少限额，到了后期可以去中小银行或者民营银行看看，一般会有不少限额剩下。
到现在8月份新一轮的国债会继续发售，8月10日到19日会发售电子式储蓄国债，三年期利率是4%。五年期利率是4.27%，起购点是100元，可以说是国债可以满足不同投资者的，电子式储蓄国债不用到银行柜台购买，可以在承销团成员机构的手机银行中购买，简单方便。
除了电子储蓄式国债之外，8月份还会陆续发售记账式附息国债和记账式贴现国债，这类国债相比电子式储蓄国债来说，期限灵活，有短有长可以选择，不过根据期限的不同，利率也会有所调整。
最后，国债是国家发行的债券，主体是国家，安全性是最高级别，可以说是零风险投资，所以是百姓的常用理财方式，深受大众欢迎，所以每期发售大众都会纷纷抢购，供不应求。
根据财政部、中国人民银行储蓄国债发行安排，2019年第十一、十二期储蓄国债（电子式）将于8月10日起开始发售，直至8月19日结束，售完为止。
请大家注意，两期储蓄国债均面向个人投资者发行，期限分别为三年期和五年期，其中三年期票面年利率4.00%、五年期利率4.27%，最大发行额均为150亿元。每年付息一次，到期还本。
举个例子来说，假设小王以10万购买本次发行的两期国债计算，到期收益分别是12000元、21350元。
国债是凭国家信用发行的政府公债，到期由财政部还本付息，信用等级利高。此外，国债变现灵活、流动性强，投资者可到原购买金融机构办理提前兑取。而8月发行的电子式储蓄国债实行实名制，当投资者丢失债券账户号码、密码时，可向开立债券账户的银行提出挂失申请，并办理挂失手续即可。
最后，温馨提示各位需要购买的朋友，此次电子式国债无需去银行排队购买，只要开通国债账户的网银或者手机银行就可以购买。对于年轻人来说，选择购买电子式国债更为方便。另外，今年还剩下9月、10月、11月份三次发行国债的机会。其中10月份仍在电子式国债，其他均为凭证式国债。
最后，温馨提示各位需要购买的朋友，此次电子式国债无需去银行排队购买，只要开通国债账户的网银或者手机银行就可以购买。对于年轻人来说，选择购买电子式国债更为方便。另外，今年还剩下9月、10月、11月份三次发行国债的机会。其中10月份仍在电子式国债，其他均为凭证式国债。
目前国债发行承销团成员共有40家商业银行，涉及国有银行、全国股份制商业银行、城商行以及农商行等。
其中，承销占比最多的是工商银行，达到了20.1%，国内第一大行的地位毋庸置疑；承销占比最低的是大连银行、乌鲁木齐银行以及恒丰银行，仅为0.1%，只有工商银行的二十分之一，还是相当少的！
综上所述，在定期存款利率每况愈下、基金和股票投资风险日益升高的今天，国债已经成为储户最信赖以及喜欢的投资方式，每当国债发行日到来的时候承销团银行网点都会人满为患，最起码我已经连续两次都与国债无缘，大家买上了吗？
