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标普500基金513500是博时基金公司发行的跟踪美国标准普尔500指数的交易型开放式指数基金,即ETF,可以像买卖股票一样交易的指数基金。基金的表现完全取决于其跟踪的美国标普500指数的表现。美国标普500指数由美国股市市值最大的500只股票组成,成分股公司总市值近7.8万亿美元,基本代表了美国股市总市值的近80%。而跟踪标普500指数基金的资产达2.2万亿美元。
标普500指数正式发行日期为1957年3月4日,指数基期价格为10,截止到2017年8月30日,标普500指数收盘价格为2457.59.即自1957年60年率,标普500指数上横了近245倍,指数年化复合收益率9.52%。如果将股息分红再投资,则标普500全收益指数8月30日价格为4761.72,即全收益指数总涨幅为475倍,年化复合收益率为10.73%。
513500基金自成立以来涨幅为50.3%,而同期跟踪的美国标普500指数涨幅为36.09%,为什么基金涨幅大于跟踪指数涨幅呢?因为513500为QDII基金,基金投资的资产属于美元资产,如果人民币相对美元贬值,则以人民币计价的基金就可以对冲这种货币贬值的风险,而同期人民币相对美元贬值了8.2%。
基金正式成立日期为2013年12月5日,目前基金规模为人民币3.86亿元,基金每年管理费率0.6%,托管费率为0.25%,意思是你只要购买了这只基金,不管是否赚钱,每年都需要按你购买基金的金额扣除0.85%的管理费,按持有天数扣取费用。
大家还记得2018年初成立的那些“爆款基金”吗?
兴全合宜混合型基金,一天卖了300亿;嘉实核心优势股票发起式基金,一天卖了89亿;华夏稳盛灵活配置混合型基金,3天卖了78亿,提前结束募集。更牛的是东方红创新优选定开混合基金一日售罄,而且还要按比例配售。
爆款基的频频出现,让人恍惚觉得牛市行情到来了。而事实并非如此,老揭看基金目前来看,牛市还没来
具体“盛况”老揭帮大家整理了个表格:
这些爆款基共同的特点,募集期短、成立规模大,多为明星基金经理掌舵。可以说,它们充分体现了基民对于2018年基金市场“赚钱效应”的强烈预期。那么,近三个月过去了,这些基金的实际收益表现是否令投资人满意呢?
根据Wind数据显示,截至4月13日,年初成立的7只爆款权益类基金,今年以来的收益率全部为负数。
2只爆款债券型基金虽然成立至今的收益为正,但二者也均未跑赢同类基金的平均线。
当然,这样的业绩表现我们也要放到整个一季度的市场大环境来看。过去三个月,A股市场波动率出现大幅度上升,市场风格发生了明显的转变,贯穿2017年的蓝筹大白马普遍开始调整,而中小创白马股则接过了上涨的接力棒。
像管理兴全合宜的基金经理谢治宇、华夏稳盛的基金经理蔡向阳、富国成长优选的基金经理魏伟都以价值投资著称,在选股风格上可能更倾向于价值蓝筹。数据显示,今年一季度成长型基金表现更佳,共有35只成长型基金单位净值累计涨幅超10%。这种投资风格与市场风格的偏离,或许是“爆款基”收益表现欠佳的重要原因。